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      上海金融人才的結構和需求
      本文作者通過對上海主要金融機構的領導人、海外引進人員和專業技術骨干進行問卷調查和深度訪談,探索和分析了上海金融業未來發展所缺乏金融人才的類別、層次和知識技能結構。問卷調查覆蓋10個中、外資金融機構,共獲得347個樣本其中公司總經理/行長級樣本55個,海外引進人員樣本32個,核心專業人員樣本260個,深度訪談6家金融機構的總經理或董事長。本文研究基于上海國際金融中心建設目標的金融人才結構的缺口及其需求。所得結論力圖對未來上海金融人力資源的建設提供指南。

        ———編者

        國際認證:上海奮起直追上海金融行業的發展、業務量的增加,促進了金融人才隊伍總量的不斷擴大。1998年開始,金融業人才隊伍擴大速度明顯加快。金融從業人員的規模從1993年的4.98萬人,增長到2008年的23.19萬人,年平均增長率為10.3%。

        學歷結構從學歷結構看,本科以上高學歷人才占此次調研的絕大部分;分行業看,證券、保險和基金業的碩士以上高學歷人才所占比例明顯高于傳統銀行業,其中證券業技術骨干的碩士比例高達81.5%。從與行業全體從業人員的比較看,專業技術骨干的平均學歷水平明顯高出,尤其是高學歷的碩士、博士比例遠遠高出,體現了上海金融行業核心專業人員的發展潛力。

        專業技能水平我國傳統衡量專業技能水平的重要指標為職稱和技術等級,但隨著金融發展的全球化,能否擁有國際專業資格證書是體現人員專業技能的重要標志,這一事實已經被大家認可,同時上海建設國際金融中心也使得人才的國際化成為必然趨勢,因而職稱指標對于上海金融行業未來的發展目標而言已不再適合。

        我們對260名專業骨干進行調查,結果顯示,有19.1%的人擁有國際通行的專業資格證書,名列前三位的國際專業認證資格證書分別是金融特許分析師CFA、金融風險管理師FRM和金融理財規劃師CFP。因而,上海金融業的專業人才、特別是骨干人員的專業素質正在迅速地國際化。

        同時,在調查過程中,我們發現上海金融機構引進的海外人才擁有國際專業資格證書的比例為28.1%,明顯高出19.1%的本土人員的持有比例,差距依然明顯。這一比較結果表明,加速本土金融從業人員的國際專業資格證書擁有量和比例,是推進金融人才國際化、加快金融中心建設的重要舉措。

        國際認證在國內雖然發展迅速、受認可程度高,但因為目前受我國的法律法規限制,國外協會無法在國內直接成立分會,一定程度上影響了對金融人才的組織、職業引導等一系列服務活動,從而影響到金融人才專業技能的提高和上海金融人才國際化的程度。另一方面,國內金融職業認證大多處于機械地模仿國外認證的階段,缺少獨立研發能力,可持續發展能力較弱,且內容上大多數停留在知識和技能考察的較低層面,入門級性質的考試比較多。而且,無論是國際金融認證還是國內獨立研發的金融認證,目前都缺少繼續教育和再認證的平臺。

        專業水平的國際比較被調查的260名專業人員,對于自身的專業技術水平與其國際和國內同行進行了評估。統計結果顯示,在他們的感知中,超過70%的人認為與國際同行的專業水平相比較為落后。認為水平相當的占21%,認為超過的不到1%。因而,上海金融人才的整體專業水平和國際化水平較低,是上海國際金融中心目標建設的重要挑戰之一。

        上海擁有國際通行專業資格證書人數的存量與其他國際金融中心相比存在較大差距,且增量目前也不能滿足需求。以CFA證書為例,截至2008年8月,全球有8萬多名CFA持證人員,人數排名前六位的國家地區是:美國45700,加拿大10500,英國5500,香港3800,新加坡2100,瑞士1600,上海擁有615名,遠遠不及香港和新加坡;新增證書持有人數量,2008年中國內地新增326位,與名列新增人數最多的美國新增2610、加拿大新增746、英國新增519和香港特區新增483還存在一定差距。

        人才短缺:加大引進力度通過對崗位職責和工作特征的分析,可以將金融人力資源劃分為經營領導人才、高級管理人才、專業技術人才、基礎操作人才和支持型的技術人才五大類。

        經營領導人才作為金融機構的領導人,對企業目標和戰略發展有著決策權,在金融全球一體化的環境中,他們應具有先進的金融經營理念和開闊的國際視野,了解和掌握海內外金融業現狀和發展趨勢,具備金融機構管理和風險管理的技能和經驗,具有較強的戰略思維、組織管理、領導決策和國際交流能力。高級管理人才包括兩大類:綜合管理人才如分支機構負責人和高級業務管理人才業務功能領域的負責人。

        專業技術人才,包括高級專業人才和一般技術人才。高級專才在某一方面具有高專業素養和深入的專業經驗,在工作團隊中起到引領和核心作用,還有一類高級專才應作為一支對金融產業與國家競爭力整體把握的研究分析和運作的團隊,任職于政府和行業管理機構。

        基礎操作人才主要是崗位技術含量較低、以現場操作為主的員工,如銀行的柜面人員、證券營業部客戶服務人員、金融機構職能部門一般管理崗位人員等。

        支持型的技術人才主要是為金融業發展提供服務的相關人才,包括金融法律和金融信息人才等。

        我們對各類人才的勝任力特征及其需求缺口情況分析如下:

        經營領導人才的成長周期很長,需要金融競爭環境的培育,與國際接軌的金融市場發展的短暫歷史,使得這類人才數量和勝任力要求上都存在較大缺口。高級管理人才中,金融業務規模的迅速擴大,使得綜合管理人才的數量發展跟不上需求,而高級業務管理人才的缺口更大,尤其是能夠通曉國際金融業務的運作流程和經驗、抵御金融風險的業務管理人才的供給和需求嚴重不平衡。這三類關鍵人才目前的總體狀況是存量有限、增量不足,需要大力培養或引進。

        基礎人才中的操作人才基本滿足需求,甚至供大于求,未來應該以提高工作效率,減少不必要的人員配備為準則;支持型的技術人才數量相對較多,但知識技能結構有一定差距,同時具備金融業務知識和專門領域知識的復合型金融法律人才、復合型金融信息人才比較短缺。一般專業人才中,銷售類人員的成長周期比較快,經過2-3年的培養基本成熟,這類人才的供給相對其他人才略顯充裕;投資研究型人員的成長周期較長,要有5-8年,甚至更長,目前總供給相對不夠多;而風險控制、精算等相對較新發展職能的人才則供給更少,在各類金融企業都極其缺乏。

        目前經營領導人才的知識和技能缺口主要體現在“國際金融機構管理、運作的知識和經驗”,其次分別為“國際金融行業的最新知識和前沿理論”和“金融機構的風險管理”,多選加權后,提及率分別為28%、18%、14%。

        分行業來看,各行業中排名前幾位的緊缺人才分別是,銀行業為研究與分析、風險管理和個人理財,其中研究與分析的提及率超過60%;保險業極為需要風險管理、投資分析、精算和信息技術的人才,其中風險管理提及率達70%;證券業則對風險管理、國內外市場業務保薦人、行業研究、策略研究和金融工程等多種人才均有很大需求;基金業的人才需求相對集中,主要是研究型人才,其中對于國際和國內經濟、政治形勢的宏觀研究的提及率接近70%,其次是策略和行業研究人員。

        對于海外引進人員的調查結果表明,他們認為上海未來建設國際金融中心需要引進的國際化人才依次為:高級金融專業人員,業務部門管理人員、職能部門管理人員、金融企業領導人,其中高級金融專業人員有45%的被調查者提及。

        分行業來看,最需要引進的排名前幾位的國際化人才分別是,銀行業為風險管理和國際市場業務交易員,提及率為60%,其次為研究分析、合規與審計人員,提及率分別為40%。

        基金業是風險管理、策略研究人員和基金經理,提及率分別為87.5%,62.5%和50%;保險業是投資分析、精算師和信息管理與技術人員,提及率分別為55.6%,44.4%和44.4%;證券業是風險管理和金融工程師產品設計\交易,提及率分別為100%和77.8%,其次為國際市場業務保薦人和國際市場策略分析師,提及率均為37.5%。

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